靚麗橙
天空藍
憂郁紫
瑪瑙紅
炫酷黑
深卡色
黎明
收起
×
下載APP
反饋意見

意見反饋

反饋內容(*必填)
聯系方式
首頁>黃金t+d分析>

正文

涉萬億地下錢莊大案驚心!不必真金白銀兌換 只需境內外轉移資金“對敲”

2019年06月17日 09:06來源:券商中國
責任編輯:第一黃金網
摘要
6月14日,《新華每日電訊》曝光一起特大地下錢莊案,涉案流轉資金高達萬億元,涉及300余家報關行和1

  6月14日,《新華每日電訊》曝光一起特大地下錢莊案,涉案流轉資金高達萬億元,涉及300余家報關行和1300余家公司企業,是目前國內規模最大的地下錢莊案。

  而事實上,企業逃匯、虛假轉口貿易付匯、非法買賣外匯等金融服務犯罪,也在暗中借著地下錢莊的龐大“暗網”悄然進行,不少企業、個人甚至金融機構都牽涉其中。

  涉萬億地下錢莊大案

  此前,黑龍江省七臺河市警方在偵辦虛開增值稅專用發票案件時發現,有數千萬來歷不明的外匯匯入了一家皮革銷售公司,與其經營能力嚴重不符。繼續調查發現,這些來自韓國、意大利等國家的皮毛貨款,都由山東一個地下錢莊跨境匯入,涉嫌非法購買外匯。

  近期,這起被列為公安部部督的全國特大系列地下錢莊案件取得重大進展。目前已打掉13個地下錢莊,抓獲犯罪嫌疑人117人,涉案交易流水上萬億元。七臺河市公安局透露,從涉案規模上看,“9·8”特大系列地下錢莊案已成迄今為止國內最大的地下錢莊案件。

  在該案件中,犯罪嫌疑人利用境內外的賬戶,按照客戶需求將境內人民幣轉移到境外,兌換成美元。或者將境外美元轉移到境內,兌換成人民幣。在這兩個過程中間分別賺取匯率差價和手續費。“由于境內外都有這種資金轉移需求,有時都不用真正兌換,只需將境內外轉移資金的需求一‘對敲’,直接就賺到匯率差價和手續費了。”一位專案組成員介紹道。

  “9·8”特大系列地下錢莊案件涉及詐騙、虛開增值稅專用發票、騙取出口退稅等多種犯罪行為。據警方從福建泉州抓獲的犯罪嫌疑人汪某交代,沿海有很多人在菲律賓、越南等地做生意,掙的錢想帶回國內,國內也有不少人想把資金帶出去。這樣的需求很多,“在我們那里這樣的地下錢莊很多”。

  地下錢莊還為電信詐騙、邪教組織等多種犯罪提供“黑色”支撐。七臺河警方前幾年偵辦一起跨境網絡賭博案時發現,在超過2000億元的涉案賭資中,70%以上是通過地下錢莊在境內外流轉的。此前江蘇警方破獲一起跨國網絡賭博案,涉案資金78億元,巨額涉案資金也是通過地下錢莊流向境外的。

  據悉,“9·8”特大系列地下錢莊案涉及俄羅斯、新加坡等國家和地區,以及福建、廣東、山東、遼寧、河北、新疆、吉林、黑龍江、河南等20余省區市的68個地下錢莊犯罪團伙、300余家報關行和1300余家公司企業,涉案人員達幾百人,社會影響極其惡劣。

  地下錢莊呈現三大特點

  地下錢莊是未經國家金融主管部門批準、擅自設立的一類非法金融機構的統稱,非法從事外匯業務、資金業務、貸款業務,也稱“地下銀行”。地下錢莊的存在,使大量來源不明的資金置于國家監管體系之外,成為轉移贓款和洗錢的重要工具。

  為了逃避公安機關打擊和國家金融監管,地下錢莊往往采取極為隱蔽的方式從事非法金融活動,網絡化趨勢明顯。據辦案人員介紹,地下錢莊現在很少采用柜面形式,更多地轉用以電話銀行、電子銀行等為載體的電子支付工具。只需一臺連接互聯網的電腦,基本業務都可以由電腦系統完成。這種在網絡上完成的非法交易給公安機關的證據搜集和提取帶來了極大困難。

  七臺河警方在黑龍江、福建、廣東等地查辦地下錢莊時發現,不少地下錢莊犯罪都有家族性特點,尤其是在南方一些宗族關系比較緊密的地區,這種特征尤為明顯。據了解,現代經濟發展和網絡運營的便利性使得資金轉移的速度極快,覆蓋范圍也相當廣泛,地下錢莊彼此之間相互聯系,互相拆借,形成了一張彼此關聯的巨大網絡。有辦案民警表示,“深圳地下錢莊之間拆借錢,有時只需一個電話,不用任何抵押”。

  跨地區、甚至跨國作案,則是地下錢莊最近幾年的新趨勢。據悉,犯罪嫌疑人通常控制數量眾多的境外離岸公司,不同離岸公司又同時在多家銀行開立賬戶。資金在不同的離岸公司和國內公司、個人賬戶之間頻繁流轉。組織者一般會統籌聯系客戶及同行資金往來,境外資金與境內資金的運行由具體人員操作。每一環節都會涉及不同的人員參與,跨地區特點明顯。

  涉及外匯等金融服務犯罪

  在公安機關已經破獲的案件中,地下錢莊在很多情況下為電信詐騙、非法賭博、邪教組織等犯罪行為提供了資金流轉渠道。除此之外,也可能涉及企業逃匯、虛假轉口貿易付匯、非法買賣外匯等金融服務犯罪。

  5月20日,國家外匯管理局向公眾通報了17個典型外匯違規案例,其中企業逃匯案有6個,非法買賣外匯案5個,虛假轉口貿易付匯案3個,違規辦理內保外貸案、個人分拆售付匯案、分拆逃匯案各1個。

  在涉及個人外匯違規的案件中,有違規個人為了向境外轉移資產,選擇用他人年度購匯額度將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶(分拆逃匯),或通過地下錢莊換匯并轉移財產(非法買賣外匯)。在上述17個案例中,有4起案件是個人涉嫌通過地下錢莊非法買賣外匯,涉案金額超人民幣3000萬元。

  而根據通報,多家銀行因辦理虛假轉口貿易付匯、違規辦理內保外貸等業務,接到國家外匯管理局罰單。

  2016年2月至3月,南京銀行上海浦東支行憑企業虛假提單辦理轉口貿易付匯業務,處以罰沒款80萬元人民幣。

  2016年9月至2017年9月,農業銀行寧波市分行憑企業無效提單或重復單證辦理轉口貿易付匯業務,未按規定在同一銀行網點辦理轉口貿易收付匯業務。責令改正,處以罰沒款64.48萬元人民幣。

  2016年9月至2017年10月,工商銀行南昌北京西路支行憑企業虛假提單辦理轉口貿易付匯業務。責令改正,處以罰沒款111.54萬元人民幣。

  2015年4月至2016年5月,興業銀行臺州分行在辦理內保外貸簽約及履約付匯業務時,未盡審核責任,未按規定對貸款資金用途、預計還款資金來源、擔保履約可能性及相關交易背景進行盡職審核和調查。責令改正,處以罰沒款95.31萬元人民幣。

  2016年1月至11月,招商銀行杭州分行違規為客戶利用303名境內個人年度購匯額度辦理分拆售付匯業務。責令改正,處以罰沒款100萬元人民幣。

更多精彩財經資訊,點擊這里下載第一黃金網APP
31 收藏


    相關閱讀

    本欄目文字內容版權歸第一黃金網所有,任何單位及個人未經許可,不得擅自轉載使用。

    京ICP備17037933號-2

    天长彩票大奖